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宏瞱週報-第172期
FR使用秘訣

實戰Q&A

FR使用者詢問:在「最佳化運算設定」中將風險級距選擇五組,但是為什麼會有兩組屬性名稱一樣都是「冒險」,但是其風險最佳化的數值卻又不一樣?(如下圖)

根據使用者提出之疑問,小編在此做一說明:
「最佳化運算設定」中之風險級距除了可依組合風險範圍將其分成多組之外,使用者也可以針對「風險最佳化」數值及「屬性名稱」自行做設定。


畫面會出現使用者所提出兩組屬性名稱一樣但風險值卻不同之疑問,是由於系統預設之關係,使用者只需花些許時間自行變更設定即可。而在此所設定的屬性名稱會出現於「投資屬性規劃」的下拉選單中。

(文章:宏曄編輯)

IA使用秘訣

資產配置最佳化─告訴投資人什麼是風險

在IA軟體中的「投資組合計算機」功能,除了可以用來幫客戶規劃最佳的投資組合配置,也可以利用效率前緣幫客戶做投資健診,不論是維持客戶原來的報酬率,而降低其投資風險;或是在相同的風險下,提高投資組合報酬,使用者都可以在效率前緣線上,依照客戶的需求去做調整和變動。

上述降低風險及找最佳投資組合,都可以利用計算機中「最佳化」按鈕去完成,所謂資產配置最佳化,是指在固定報酬率下,將該投資組合的風險降到最低。風險值由大到小,似乎只是數字上的改變,對許多投資者而言很難清楚理解風險對投資的影響。以下就利用投資組合計算機中的「累積報酬餘額圖」來說明投資組合做了「最佳化」前後的差別,透過累積餘額的大小,可讓客戶清楚的了解風險對投入的本金所造成的影響。

「累積報酬餘額圖」表示從過去累積至現在的累積報酬現金餘額。此圖為客戶原持有投資組合,在報酬率為14.6%,風險為13.9%下的累積餘額圖,從圖中可以發現累積圖的走勢受風險影響波動起伏較大,投資者的累積報酬也將受到影響。


相較於下圖為經過「最佳化」配置,甚至是加入了精選組合後的累積餘額圖, 其報酬率維持不變,而風險大大降低為5.6%,可發現累積走勢趨於平緩成長,投資者的累積報酬是持續且穩定的增長。

使用者也可在計算機中「現金流量設定」功能,將投資頻率利用下拉選單選擇每月或每季等定期定額方式,其累積報酬餘額圖將更趨於平緩,投資者的報酬受到風險影響的效果也將更小。

(文章:宏曄編輯)

享受人生

暢遊南台灣零負擔!兩人同行免費多更多 !

(台中報導)行政院南部聯合服務中心與交通部觀光局結合南部8縣市觀光產業,即日起聯合推出「南台灣觀光護照春夏版」備索。觀光護照提供許多「兩人同行零負擔」,星級飯店住宿第二天免費優惠外,也規劃「海洋(玩水)、宗教(寺廟)、森林(阿里山)、古蹟、都會」等五大主題行程,讓民眾旅遊花費更少,玩得更盡興,傾心「愛上南台灣」。

行政院南部聯合服務中心副執行長田清益說,歷經去年莫拉克八八風災後,南台灣觀光產業以淬煉後重生姿態,再次出發,雖然昨天(23日) 下大雨,但終會雨過天晴,期望將南台灣各地明媚景緻及風土人文,藉由「南台灣觀光護照」呈現給所有民眾。護照內容規劃五種不同主題行程,以「愛上南台灣」為主軸,囊括南台灣必遊景點和必嘗美食,是最佳旅遊導覽及美食指南。

尤其隨刊附上154家店家提供最殺的優惠券,吃喝玩樂皆備,還有專屬兩人同行特別優惠,歡迎大家「愛上南台灣」。

行政院南部中心在台中市裕元花園酒店舉行記者會。南部中心副執行長田清益說,觀光護照春夏版今年印製10萬本,另2萬本簡體版,將透過旅遊業者參展大陸旅展時發贈;去年春夏秋冬版合計發行22萬本被索一空外,民眾透過網路下載有5萬分;今年至今也有近兩萬人上網列印。

他強調,提供非常優惠的業者,才列入觀光護照內;今年春夏版突破南台灣8縣市藩籬,規劃「海洋」、「宗教」主題行程,串聯南台灣必遊景點,遊客可盡情享受南台灣亞熱帶海洋風情、戲水之樂及飽覽各大廟宇古剎。

「森林」、「古蹟」、「都會」主題,則規劃兩天一夜行程,深入嘉義阿里山遊樂區(平日門票購票5折,6月下旬可開放遊覽車通車)、台南府城及大高雄各景點,其中「精選飯店」、「愛呷南台灣」、「瞎拚商圈」、「愛購伴手禮」等系列專題,住宿、餐飲、購物、伴手禮都有資料參考、查詢,旅程更豐富,玩起來更輕鬆。

最夯的「兩人同行零負擔」部分,募集南台灣各大知名業者,推出兩人同行零負擔優惠,民眾可依提供的優惠,打造專屬兩人旅程,例如到台南入住第二天免費的星級飯店,再去吃第二分免費的豆花,參觀第二人免費的台灣鹽博物館,再享用第二分免費的鹽焗蝦,全程可省下6000至7000元,絕對超值。

省錢之旅的星級住宿優惠包括:高雄華園飯店住宿第二天免費,再送第二天早餐及港式晚餐、並升等價值6600元時尚房。

高雄中信飯店、台南台糖長榮酒店、嘉義耐斯王子大飯店、澎湖星海灣大飯店住宿第二天也免費;寶來溫泉區的王門大酒店,入住特價1800元含早餐,續住第二天免費,再送早餐一客。台南市劍橋連鎖飯店,續住第二天只要1元。

精緻餐飲部分,包括:兩人同行高雄旺角茶餐廳消費,免費贈送280元招牌「海鮮豆腐煲」一分。黑川堂日式炙燒牛排,原價每分690元火焰之舞牛排,兩人同行特價390元,第二分牛排免費享用。台南赤崁擔仔麵,兩人同行消費滿額送黃金炸蝦捲;茂記安平黑豆花,豆花系列第二碗免費。高雄國賓陶然亭,飲料第二杯免費,嘉義知名劉里長雞肉飯,點雞肉飯第二碗免費,台南老牌赤崁棺材板,兩人消費滿額棺材板免費送;台南龍門客棧,鹽焗蝦第二分免費,「眾多免費美食等待享用」。另外台灣鹽博物館提供第二人入園免費,綠盈牧場兩人同行,入園免費。澎湖伴手禮珍珠粉每件3980元,第二件免費。

羅世雄指出,即日起「南台灣觀光護照」在高速公路局各地服務區及高鐵台北、桃園、台中、台南、左營站的飛行家旅行社櫃檯,台鐵台北、台中、高雄等各大站,及交通部觀光局旅遊服務中心(台中、台南、高雄服務處)、高雄國際機場旅客服務中心及警廣台北、台中、高雄台等地備索,或洽詢07-2712300 轉283。或上行政院南部聯合服務中心網站www.eysc.ey.gov.tw下載列印優惠券使用。


南臺灣觀光護照-折價券以及旅遊行程下載:http://117.56.106.131/group/htm/2010/oceans-1.html

折價券的有效期限是到99.08.31 心動不如馬上行動!

資料來源:行政院南部聯合服務中心

(文章:宏曄彙整)

2004/12/02
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